Pourquoi en jours, pas en semaines
Une due diligence ou une enquête classique prend des semaines parce que l’on y lit les pièces une à une : registre après registre, tribunal après tribunal, langue après langue. Notre système de recherche propriétaire assisté par l’IA effectue cette collecte et ces recoupements à la vitesse de la machine, si bien que nos analystes consacrent leur temps au jugement plutôt qu’à la recherche. De nombreuses vérifications portant sur une seule société sont livrées sous 24 heures ; un rapport de due diligence standard demande 2 à 3 jours ; les dossiers complexes, sur plusieurs juridictions, prennent quelques jours au lieu des semaines habituelles. Le délai dépend de chaque mission, et nous vous en donnons une estimation avant de commencer.
Quatre étapes
- Collecte. Nous recueillons des pièces issues des registres des sociétés et des bénéficiaires effectifs, des décisions de justice et des procédures collectives, des journaux officiels, des données de marchés publics, des listes de sanctions et des régulateurs, des pages web archivées et des articles de médias reconnus, dans de nombreuses langues. Chaque pièce est archivée, avec son empreinte numérique, au moment où nous la consultons.
- Analyse. Noms, translittérations, anciennes dénominations et structures sociétaires imbriquées sont ramenés à des personnes, à des sociétés et aux liens qui les unissent. Un lien n’est tracé que lorsqu’une pièce l’établit, et un analyste les vérifie tous.
- Évaluation. Chaque constat est qualifié selon son degré d’établissement, au regard d’au moins une pièce primaire lorsqu’elle existe. Les dates des faits sont distinguées des dates de publication, les marques des entités juridiques qui les portent, et les explications de bonne foi sont examinées avant de qualifier quoi que ce soit de signal d’alerte.
- Synthèse. Les constats sont rédigés en fonction de l’objectif que vous nous avez indiqué : une recommandation, les constats clés avec leurs sources, et les zones d’incertitude qui subsistent.
Des analystes aux commandes
Le système propose ; les analystes décident. Un analyste cadre chaque mission, examine ce que le système collecte, vérifie chaque lien et chaque constat défavorable au regard de sa source, et valide le rapport. Aucun constat ne parvient à un client ni n’entre dans un dossier publié sur la seule foi d’un résultat produit par un modèle, et nous ne présentons jamais un texte généré comme une source.
Degré de certitude
Chaque affirmation d’un dossier, et chaque constat d’un rapport, indique sa nature :
- documenté : établi par le document cité ;
- attribué : la version d’un tiers, que nous ne reprenons pas à notre compte ;
- analyse : notre lecture des documents cités ;
- non résolu : une version que les documents ne confirment ni n’excluent ;
- réfuté : une version que les documents contredisent.
Un lien entre deux parties ne transfère jamais une allégation de l’une à l’autre.
L’incertitude, exposée
Chaque rapport se termine par ce que nous n’avons pas pu établir : pièces indisponibles, registres qui ne publient pas les propriétaires, affirmations que nous n’avons pu ni confirmer ni exclure, et notre degré de confiance pour chaque conclusion. Une recommandation ne vaut que si ses lacunes sont visibles : nous les nommons plutôt que de les combler.
Toutes les parties entendues
Dans nos dossiers publics, nous écoutons toutes les parties et dialoguons de manière constructive avec les sociétés, autorités et personnes dont nous parlons. Lorsqu’un constat est défavorable, leur réponse figure à côté, ainsi que toute issue ultérieure.
Traitement des données
Les demandes et les documents de nos clients sont chiffrés dès leur réception et lus uniquement par les analystes affectés à la mission. Les documents de nos clients ne servent jamais à entraîner des modèles d’IA tiers, et les fournisseurs de modèles auxquels nous recourons traitent les données dans le cadre d’engagements de confidentialité qui leur interdisent de s’en servir pour l’entraînement. Nous n’utilisons pas de documents volés et n’obtenons aucune information par la tromperie. Notre politique de confidentialité explique comment nous traitons les données personnelles.
Corrections
Lorsque nous modifions un dossier publié d’une manière qui compte pour les lecteurs, une mention datée apparaît sur le dossier lui-même.
Limites
Nos dossiers et rapports décrivent ce que montrent les pièces à une date donnée. Ils ne constituent ni un conseil juridique, financier ou en investissement, ni une notation de crédit, ni la garantie qu’il n’existe rien d’autre. Les décisions vous appartiennent : nos recommandations sont rédigées pour les éclairer, non pour s’y substituer.