Под ваше решение
Одна и та же компания для одного клиента — поставщик, для другого — объект инвестиций, и отчёт для каждого из них должен читаться по-разному. Назовите цель, и мы поставим на первое место вопросы, которые важны именно для неё:
- Общая проверка контрагента перед договором, партнёрством или дистрибьюторским соглашением.
- Решения об онбординге: KYB-проверки корпоративных клиентов, их владельцев и директоров в соответствии с вашей политикой управления рисками.
- Венчурные и частные инвестиции: основатели и менеджмент, структура капитала, прежние проекты, судебные споры и нераскрытые риски — до подписания term sheet.
- Проверка поставщиков и подрядчиков для малого бизнеса: существует ли компания на самом деле, платёжеспособна ли она и та ли это компания, за которую вы её принимаете, — до того, как вы внесёте предоплату.
- Слияния и поглощения: объект сделки, его владельцы и ключевые контрагенты во всех юрисдикциях, где он работает.
Что мы проверяем
Мы исследуем компании и группы компаний. Люди попадают в поле нашей работы только через свою связь с ними: как владельцы, директора, руководители, основатели или контрагенты.
- Собственность: юридические владельцы и — через все уровни, которые удаётся подтвердить документами, — люди, которые в конечном счёте контролируют компанию.
- Ключевые лица: директора, должностные лица и крупные акционеры, их другие компании и прежние должности.
- История: банкротства, исключённые из реестра компании, меры регуляторов и дисквалификации, связанные с компанией или её ключевыми лицами.
- Судебные дела: судебные документы в юрисдикциях, входящих в объём проверки, с исходом каждого дела, если он известен.
- Риски: санкции, ПДЛ (публичные должностные лица) и тесно связанные с ними лица, участие государства в капитале.
- Репутация: негативные публикации в СМИ на нужных языках — их находит наша система, читает аналитик и сопоставляет с документами.
Как выбрать уровень
Экспресс-проверка, которую мы часто выполняем в течение 24 часов, подтверждает данные одной компании вместе с её владельцами и директорами и выявляет тревожные сигналы: она подходит для нового поставщика, клиента или небольшого партнёра. Стандартный отчёт за 2–3 дня охватывает собственность, ключевых лиц, историю, судебные дела и риски в основной юрисдикции. Расширенная проверка за 5–10 дней добавляет все юрисдикции, где работают компания или её ключевые лица, публикации на местных языках и — если открытых документов недостаточно — деликатные запросы к людям, которые знают отрасль. Если на ваш вопрос ответит и более простой уровень, мы так и скажем.
Что вы получаете
Отчёт, который начинается с ответа: сначала наша рекомендация (продолжать, продолжать на определённых условиях, эскалировать вопрос или отказаться), затем тревожные сигналы, если они есть, — в порядке того, насколько надёжно установлен каждый из них. Каждый вывод ссылается на источник. Неопределённости названы, а не сглажены: что нам не удалось проверить и насколько мы уверены в каждом выводе. Схема собственности показывает, какие связи подтверждены документами, а какие известны лишь из сообщений. Отчёт можно передать совету директоров, инвестиционному комитету, страховщику или регулятору.
До подписания и после
Проверка описывает компанию на определённую дату. Контрагентов, с которыми вы продолжаете работать, мы можем включить в скрининг, чтобы о новых санкциях, смене владельца или банкротстве вы узнавали сразу, а не при следующем ежегодном пересмотре.
Конфиденциальность
Мы никогда не связываемся с объектом экспресс-проверки, стандартной или расширенной кабинетной проверки. Запросы к источникам делаются без упоминания вас или сделки, а то, как их проводить, мы заранее согласуем с вами.