Меньше уведомлений, и каждое прочитано
Автоматический скрининг выдаёт много возможных совпадений и мало настоящих. Распространённые имена, разные варианты транслитерации и неполные даты рождения хоронят важное совпадение среди ложных срабатываний, а команда, работающая под давлением, начинает закрывать уведомления, не читая их. Наша система с поддержкой ИИ сверяет каждое возможное совпадение с идентификаторами в записи и отсеивает те, что явно не подходят, фиксируя причину. Затем аналитик проверяет каждое оставшееся совпадение и передаёт вам только те, по которым нужно принять решение.
По каким спискам мы проверяем
- Санкции: списки ООН, ЕС, Великобритании, США и Гонконга и другие нужные вам национальные списки — с обновлением по мере их изменения.
- Публичные должностные лица (ПДЛ): лица, занимающие или занимавшие публичные должности, члены их семей и тесно связанные с ними лица — среди владельцев, директоров и контролирующих лиц проверяемых вами компаний.
- Негативные публикации в СМИ: материалы о финансовых преступлениях, коррупции и серьёзных нарушениях на языках ваших клиентов — их читают в контексте, а не оценивают по ключевым словам.
- Собственность: для компаний мы прослеживаем владельцев до конечного бенефициара и проверяем каждого из них, чтобы не пропустить подсанкционное лицо за холдинговой компанией.
Как передать имена
Загрузите пакет и получите проверенные результаты в течение 24 часов или подключите свою систему онбординга клиентов к нашему API для проверок в реальном времени. Клиентов, с которыми вы продолжаете работать, можно оставить на мониторинге: когда меняется список или появляются новые публикации, аналитик проверяет уведомление, прежде чем оно попадёт к вам. Скрининг подойдёт и компании, которая проверяет несколько новых клиентов в месяц, и банку, который принимает на обслуживание тысячи.
Что показывает каждый результат
Совпавшие и несовпавшие идентификаторы, источник каждой записи в списке, вывод аналитика и его обоснование. Результаты сохраняются в журнале аудита, который можно показать регулятору, и вы можете задать нам вопрос о любом решении.
Если совпадение подтвердилось
Подтверждённое совпадение по владельцу компании или серьёзные негативные публикации часто требуют большего, чем простое «да» или «нет». Мы можем сразу перевести вопрос в проверку контрагента или расследование — с теми же аналитиками и теми же стандартами доказательности.